Beste Hausbesitzerversicherung in Colorado Springs (2023)

Bradford Cuthrell ist ein sorgfältiger Rechercheur und Autor, der sich auf Themen der Haustier- und Eigenheimfinanzierung spezialisiert hat. Er hat Tausende von Haustierbesitzern und Hausbesitzern befragt, Hunderte von Kundendienstanrufen verschiedener Heimdienstleistungsunternehmen abgehört und mit Dutzenden Branchenexperten gesprochen, um die häufigsten Probleme und Bedürfnisse von Hausbesitzern zu verstehen.

Ryan Lasker ist ein Finanzautor und Redakteur mit Autorenbeiträgen für Morning Brew, The Motley Fool und mehreren anderen. Als zertifizierter Wirtschaftsprüfer nutzt er sein technisches Fachwissen in den Bereichen persönliche Finanzen und Steuern, um seine Leidenschaft für die Vermittlung von Finanzkompetenz zu fördern. Wenn er nicht gerade schreibt, redigiert oder in einer Tabellenkalkulation arbeitet, radelt er durch Washington oder liest.

Eine Hausratversicherung ist für Bewohner von Colorado Springs, Colorado, wichtig, insbesondere angesichts der Anfälligkeit der Gegend für Waldbrände und Stürme. Eine Hausbesitzerversicherung in Colorado Springs kann Hausbesitzern wertvolle Sicherheit bieten, und Hypothekengeber verlangen sie in der Regel beim Kauf eines Hauses.

Wir vom MarketWatch Guides-Team haben die besten Hausratversicherungsunternehmen in Colorado Springs gründlich recherchiert und jedes Unternehmen anhand von Deckung, Kosten, Kundenerfahrung und anderen Kategorien bewertet.

Die folgenden Hausratversicherungsgesellschaften sind unsere Favoriten für die besten Anbieter in Colorado Springs:

Laut Hausratversicherungsdaten von Quadrant Information Services für das Jahr 2023 belaufen sich die durchschnittlichen Kosten einer Hausratversicherung in Colorado Springs auf 3.565 US-Dollar, was etwas unter dem Durchschnitt des Bundesstaates Colorado von 3.673 US-Dollar liegt.

Liberty Mutual bietet zahlreiche Möglichkeiten, mit Rabatten bei Hausratversicherungsprämien zu sparen, und das Unternehmen ist ein Qualitätsanbieter mit mehr als 100 Jahren Erfahrung. Das A-Rating der unabhängigen Ratingagentur AM Best zeigt, dass das Unternehmen über die nötige finanzielle Stabilität verfügt, um Forderungen zu begleichen.

Die Standard-Hausversicherung von Liberty Mutual in Colorado umfasst die Deckung Ihrer Wohnung, Ihres persönlichen Eigentums, Ihrer persönlichen Haftpflicht, medizinischer Zahlungen und zusätzlicher Lebenshaltungskosten.

Allstate ist einer der führenden nationalen Versicherer und finanzstark. Eine typische Allstate-Hausversicherung deckt Ihre Wohnung, Ihr persönliches Eigentum, andere Gebäude, die Haftpflicht, die medizinische Versorgung Ihrer Gäste und zusätzliche Lebenshaltungskosten ab. Allstate verfügt außerdem über viele Optionen für eine erweiterte Hausversicherung in Colorado Springs, die ein hohes Maß an Anpassung an individuelle Situationen bieten können. Es bietet beispielsweise Ergänzungen zum Schutz Ihrer Sportgeräte sowie Ihres Hofes und Gartens.

Laut der National Association of Insurance Commissioners (NAIC) hat der Versicherer überdurchschnittlich viele Beschwerden bei staatlichen Versicherungsbehörden eingereicht.

Der anpassbare Versicherungsschutz ist einer der Hauptgründe, warum wir uns für Farmers als eine unserer Top-Picks für Hausratversicherungen in Colorado Springs entschieden haben. Das Unternehmen ermöglicht es Ihnen, die Versicherungsgrenzen für Ihre Wohnung, andere Gebäude und die Haftung anzupassen, damit Sie ausreichend abgesichert sind.

Zusätzlich zur individuellen Anpassung Ihres Versicherungsschutzes können Sie Ihre Farmers-Hausbesitzerversicherung auch mit einer Lebensversicherung, einer Mieterversicherung und anderen Arten von Policen kombinieren.

Hippo ist ein relativ junges Unternehmen, das durch seine Rabatte eine technikaffine Denkweise fördert. Es bietet auch schnelle kostenlose Online-Angebote. Die Basispolicen von Hippo decken viele Punkte ab, die in den Standardpolicen anderer Unternehmen nicht enthalten sind. Zu diesen Bereichen gehören Home-Office-Geräte, Verletzungen von Hausangestellten, begrenzte Wasserreserven, Computer (bis zu 8.000 US-Dollar) sowie Schmuck und Uhren (bis zu 5.000 US-Dollar).

American Family bietet Online-Ressourcen, die Ihnen beim Abschluss einer Hausratversicherung helfen. Der Online-Angebotsprozess ist einfach und zu den digitalen Tools gehören eine benutzerfreundliche mobile App und Optionen zum Vergleich der Deckungssummen. Das Unternehmen besteht seit 1927 und ist finanzstark.

Lemonade hat es aufgrund seines schnellen Antragsprozesses auf unsere Liste geschafft. Lemonade ist ein junges Unternehmen, das künstliche Intelligenz (KI) nutzt, um Angebote, Ansprüche und Auszahlungen zu optimieren. Es bietet außerdem einen Live-Chat während des Angebotsprozesses, um Kunden bei Fragen zu helfen.

Die Hausbesitzerversicherung in Colorado ist mit durchschnittlichen Jahresprämien von 3.673 US-Dollar relativ teuer, was über dem Landesdurchschnitt von 2.417 US-Dollar liegt. Zu den wichtigsten Faktoren, die zu erhöhten Prämienkosten beitragen, gehört die Häufigkeit von Waldbränden und Stürmen in Colorado. Allerdings können die durchschnittlichen Tarife für Ihre Hausratversicherung in Colorado je nach Ihren Versicherungsentscheidungen, den Besonderheiten Ihres Hauses, den verfügbaren Rabatten, der Kredit- und Schadenhistorie und anderen Faktoren variieren.

Die folgenden Faktoren können die Tarife der Hausratversicherung in Colorado Springs, Colorado beeinflussen:

Bewohner von Colorado Springs und dem Rest von Colorado haben die Möglichkeit, malerische Berge und zahlreiche Outdoor-Aktivitäten zu genießen. Der Nachteil ist unvorhersehbares Wetter, das zu mehr Naturkatastrophen führen kann als in anderen Teilen des Landes. Versicherungsnehmer sollten über diese häufigen Ansprüche in Colorado Bescheid wissen:

Eine Standard-Hausbesitzerversicherung, auch HO-3-Versicherung genannt, bietet die folgenden Arten von Versicherungsschutz: Wohnen, Lebenshaltungskosten (auch Nutzungsausfall genannt), Haftpflichtschutz, zusätzliche Gebäude und persönliche Besitztümer (obwohl Wertsachen und High- Endprodukte sind nicht vollständig abgedeckt).

Aufgrund der besonderen Risiken, die das Leben in Colorado Springs mit sich bringt, empfehlen wir, Ihrer Hausratversicherung den folgenden Schutz hinzuzufügen:

Wir empfehlen sechs Top-Hausversicherungsanbieter in Colorado Springs: Liberty Mutual, Allstate, Farmers, Hippo, American Family und Lemonade. Jedes Unternehmen bietet eine Standard-Hausversicherung an, umfasst jedoch unterschiedliche Deckungen und Vermerke, Preisklassen und Rabatte.

Wir empfehlen, Angebote von mehr als einem Anbieter einzuholen, bevor Sie sich für eine Hausratversicherung entscheiden. Berücksichtigen Sie bei der Auswahl des besten Anbieters Ihre Bedürfnisse und Ihr Budget und stellen Sie sicher, dass der von Ihnen gewählte Plan eine angemessene Absicherung für Ihr Zuhause umfasst.

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Ein wesentlicher Faktor für die Erhöhung der Prämien ist die erhöhte Wahrscheinlichkeit von Schäden durch Naturkatastrophen in Colorado, einschließlich Bränden, Überschwemmungen und Hagelstürmen. Weitere Faktoren sind Inflation und hohe Immobilienwerte.

Im Durchschnitt zahlen Hausbesitzer in Colorado 3.673 US-Dollar pro Jahr an Prämien, was über dem Landesdurchschnitt von 2.417 US-Dollar liegt. Die Kosten können je nach Vertragsgestaltung, Versicherungsgesellschaft und Schadenhistorie des Versicherungsnehmers erheblich variieren. Beispielsweise kann Ihr endgültiger Preis die Kosten für Zusatzleistungen wie eine Waldbrandversicherung widerspiegeln oder auch nicht.

Die Hausbesitzerversicherung soll finanzielle Unterstützung leisten, wenn ein versichertes Ereignis Ihr Haus beschädigt oder zerstört. Ihre Versicherung kann auch eingreifen, wenn in Ihr Haus eingebrochen oder Vandalismus begangen wird. Schließlich bietet die Hausratversicherung einen Haftpflichtschutz für den Fall, dass jemand auf Ihrem Grundstück verletzt wird und Sie gesetzlich haftbar gemacht werden. Hypothekengeber verlangen in der Regel eine Hausratversicherung. Je nach Haus und Standort können Kreditgeber von Ihnen verlangen, dass Sie Zusatzleistungen für den Waldbrandschutz oder andere Arten von Schutz erwerben.

Prämien sind die monatlichen oder jährlichen Zahlungen, die Sie leisten, um Ihre Versicherungspolice aktiv zu halten. Bei einem Selbstbehalt handelt es sich um den Betrag, den Sie für einen gedeckten Schaden oder Anspruch zahlen, bevor die Versicherungsgesellschaft den Rest übernimmt, bis zur Deckungsgrenze Ihrer Police.

Unser Team hat Dutzende Hausversicherungsanbieter befragt und ein Bewertungssystem erstellt, um die Qualität und den Service jedes Unternehmens zu bewerten und zu vergleichen. Hier sind die Faktoren, die für die Bewertung unserer Anbieter gemäß unserer Bewertungsmethodik für Hausversicherungen verantwortlich sind:

Unternehmen mit dem besten Kundenservice zeichnen sich durch Verfügbarkeit rund um die Uhr, nützliche digitale Tools und einen schnellen Schadensantragsprozess aus. Anbieter, die umfangreiche Rabattoptionen, Empfehlungen, anpassbare Deckungsoptionen und einzigartige Funktionen anbieten, erzielen eine deutlich höhere Punktzahl als diejenigen, die dies nicht tun, und stehen damit ganz oben auf unserer Empfehlungsliste für Leser.

Wir vom Marketwatch Guides-Team haben anhand von Daten von Quadrant Information Services Angebote für Hausratversicherungen für die in diesem Artikel genannten Anbieter zusammengestellt. Quadrant ist eine führende Quelle für Lösungen und Daten zur Schaden- und Unfallversicherung.

Unser Beispiel-Hausbesitzer ist ein 40-jähriger alleinstehender Mann mit guter Bonität und ohne vorherige Schadenshistorie. Unsere Beispielpolicen enthielten einen Selbstbehalt von 1.000 US-Dollar sowie die folgenden Deckungen und Grenzen:

Für jeden Anbieter haben wir ein Angebot für 50 % der Postleitzahlen in jedem Staat eingeholt, in dem er lizenziert ist. Für unsere Studie haben wir die bevölkerungsreichsten Postleitzahlen verwendet. Aus dem Durchschnitt dieser Einzelangebote haben wir eine landesweite Durchschnittsprämie pro Anbieter berechnet. Unsere Beispielpreise dienen nur zu Informationszwecken. Die tatsächlichen Prämien können variieren.

Bradford Cuthrell ist ein sorgfältiger Rechercheur und Autor, der sich auf Themen der Haustier- und Eigenheimfinanzierung spezialisiert hat. Er hat Tausende von Haustierbesitzern und Hausbesitzern befragt, Hunderte von Kundendienstanrufen verschiedener Heimdienstleistungsunternehmen abgehört und mit Dutzenden Branchenexperten gesprochen, um die häufigsten Probleme und Bedürfnisse von Hausbesitzern zu verstehen. Wenn er seinen Lesern nicht dabei hilft, fundierte Entscheidungen zu treffen, liest er wöchentlich ein Buch, plant einen Campingausflug oder arbeitet an seinem Romanentwurf.

Ryan Lasker ist Finanzautorin und Redakteurin mit Autorenbeiträgen für Morning Brew, The Motley Fool und mehreren anderen. Als zertifizierter Wirtschaftsprüfer nutzt er sein technisches Fachwissen in den Bereichen persönliche Finanzen und Steuern, um seine Leidenschaft für die Vermittlung von Finanzkompetenz zu fördern. Wenn er nicht gerade schreibt, redigiert oder in einer Tabellenkalkulation arbeitet, radelt er durch Washington oder liest.